La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) difundió sobre la suplantación del nombre y datos de sociedades financieras de objeto múltiple (Sofom).
La lista está comprendida por 6 entidades:
- Cartera de Emprendimiento.
- Siempre Creciendo.
- Grupo Sysco GC.
- Impulso de Negocios Proexpansión.
- Servicios Financieros Hogar.
- El Cochinito de México.
Dichas instituciones financieras han informado a la autoridad la suplantación de su razón social por personas físicas o "empresas", que buscan afectar económicamente hay quienes requieren de un crédito, por lo que reiteró que si piden dinero para dar un crédito, seguramente es un fraude.
Según la autoridad, de enero a marzo se han visto afectadas 43 instituciones financieras por la suplantación de su nombre comercial E incluso de algunas de sus datos fiscales o administrativos.
Los afectados señalan qué su modo de operar es cuando una persona les contacta vía telefónica o redes sociales ofreciendo créditos de forma inmediata, con pocos requisitos y mensualidades de montos pequeños.
La información utilizada es la razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa de las entidades. También solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, lo cual pone en riesgo sus datos personales.
Por otra parte, piden anticipos de dinero en efectivo o mediante deposito una cuenta bancaria, con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
Al momento de que las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, estos no reciben el crédito y les es imposible localizar a los promotores. Este momento es cuando descubren que han sido engañados.
Fuente: Milenio