El dinero en efectivo es una de las amenazas en lo que al combate de lavado de dinero refiere, además de ser un financiamiento al terrorismo, señaló Juan Pablo Graf Noriega, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
En su pasada participación en la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en México 2019-2020, comentó que los esfuerzos realizados para evitar el uso del dinero en efectivo han sido insuficientes.
México se encuentra rezagado, según los comparativos en toda América Latina del número de cuentas bancarias por cada mil adultos para el tema de inclusión financiera. Lo cual viene a ser la otra cara de la moneda.
Ante lo anterior, Graf Noriega urgió a continuar avanzando en esta materia para poder "ganarle al efectivo" y así poder controlar más las transacciones, observarlas con más claridad y dar trazabilidad a las operaciones en el sistema financiero.