A fin de tener una detección más oportuna a un beneficiario real de una operación financiera, la CNBV instó a las entidades que supervisa en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a reforzar sus técnicas y herramientas para realizar una adecuada detección y así evitar ser medios de blanqueo de capitales u otros ilícitos.
Fue hace poco que dicho organismo publicó la guía para el programa anual de capacitación y difusión en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, mismo que resalta este tema a fin de que las entidades refuercen sus procedimientos.
Cabe señalar que la CNBV al tomar como referencia al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), define al propietario real de una operación a aquella persona física que obtiene beneficios de un contrato o transacción, es el verdadero dueño de los recursos y quien tiene el uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición de los mismos.
Así mismo la autoridad resaltó la necesidad de que el personal de cada entidad que recaba información y documentación debe contar con capacitación en temas de prevención de lavado de dinero.
Temas de capacitación para el personal:
-Tipos de delitos de operaciones de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
-Conocimientos básicos sobre organismos internacionales en materia de prevención de lavado de dinero, recomendaciones y guías.
-Autoridades nacionales involucradas en la prevención de estos delitos.
-Marco regulatorio en materia financiera.
-Ley antilavado.
-Tipologías emitidas por la UIF.
-Evaluación Nacional de Riesgos.
-Metodología de evaluación de riesgos del sujeto supervisado.
Fuente: El Economista