El dinero en efectivo en la economía mexicana aumentó 97% en los pasados seis años, revelaron informes de la UIF. Así mismo, se advirtió que "grandes cantidades de dinero" ingresan al sistema financiero formal por la irregularidad con que se maneja el comercio informal.
Los informes emitidos por Banxico y que utilizó la UIF, señalan que el dinero en efectivo en la economía disponible para la compra de bienes y servicios, y para la inversión en otros activos, pasó de 836 mil 500 millones de pesos en 2013, a 1.6 billones de pesos en 2019, a 1.6 billones de pesos en 2019, es decir, un incremento de 800 mil 177 millones de pesos.
La Evaluación Nacional de Riesgos de la UIF, un documento que se emite anualmente desde el 2016, menciona que, debido al comercio informal y la nula regulación fiscal, ingresan grandes volúmenes de efectivo ilícito al sector financiero, lo cual incrementa los riesgos de lavado de dinero.
La trayectoria con tendencia ascendente del monto del dinero en circulación aumentó de 836 mil millones de pesos en 2013 a 956 mil 600 millones en 2014; en 2015 fue de un billón un mil 152 mil millones; en 2016, un billón 339 mil millones; en 2017 pasó a un billón 497 mil millones y en 2018 a un billón 654 mil millones de pesos.
En cuanto a la captación y colocación de dólares en efectivo de los sectores financieros que reportan dicha información al Banco de México muestra disminuciones en los montos captados a partir de 2007, situación que se intensificó de 2010 a 2011 por la entrada en vigor de las restricciones en la operación de dólares en efectivo.
La UIF alertó que la principal amenaza de lavado de dinero nacional son las múltiples organizaciones delictivas, sus zonas de operación y el tipo de delitos cometidos.
Las principales organizaciones delictivas a escala nacional que se señalaron y los grupos fragmentados fueron: Guerreros Unidos, que opera en Guerrero, Morelos y el estado de México; Los Rojos Guerrero, en Morelos y Edomex; el cártel de Santa Rosa de Lima, en Guanajuato; Los Viagras, en Michoacán; Los Ardillos, en Guerrero; Cártel Independiente de Acapulco, en Guerrero; Unión Tepito y Cártel de Tláhuac, los cuales operan en la Ciudad de México.