En junio de 2025, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) realizará su quinta evaluación a México, centrándose en la efectividad del país en el cumplimiento de las 40 recomendaciones del organismo para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, según informó la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP). Aunque México tiene una calificación aceptable en materia de cumplimiento técnico, la UIF enfatizó que la evaluación del GAFI pondrá mayor atención en la efectividad del sistema. La efectividad se medirá a través de indicadores como el número de casos abiertos por la fiscalía general en materia de lavado de dinero, cuántos de estos casos han sido judicializados, cuántas sentencias se han obtenido, y cuántas condenas se han dictado. Durante la 22ª Convención de la Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero, la UIF subrayó que México está superando un proceso intensificado de seguimiento tras la última evaluación del GAFI. Esto se debió a diferencias entre la regulación del sector financiero y la del sector de actividades vulnerables, al que aún le falta normatividad en áreas como juegos de apuestas, tarjetas prepagadas, servicios de construcción, y operaciones con activos virtuales, entre otros. El GAFI ha implementado mecanismos para regular con mayor rigor las transacciones con activos virtuales y el sector vulnerable en general, diferenciándolos del sector financiero. La próxima evaluación no solo revisará el cumplimiento técnico de las normativas, sino que también se centrará en la efectividad de su aplicación y el contexto de riesgo en el país. El GAFI evaluará cómo México ha incorporado sus recomendaciones en su marco normativo y revisará la efectividad del país en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Dentro de un año, estará listo el informe de evaluaciones mutuas, el cual incluirá un análisis tanto de la UIF como del GAFI, y será fundamental para determinar la calificación final de México en esta materia. Fuente: La Jornada